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上述APP及SDK应按有关规定进行整改，整改落实不到位的，我部将依法依规组织开展相关处置工作。

国务院常务会议听取新一代通信网建设情况汇报等 首页 > 新闻发布 > 时政要闻 国务院常务会议听取新一代通信网建设情况汇报等 发布时间：2026-08-21 20:00 来源：新华社 李强主持召开国务院常务会议 听取新一代通信网建设情况汇报 部署进一步清理拖欠企业账款工作 研究持续改善空气质量有关工作 审议通过《电力安

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2026]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 渤海银行股份有限公司及相关责任人员 相关贷款、票据、理财业务不审慎等。

答： 《网络数据安全风险评估办法》第八条规定：“鼓励相关评估机构通过认证。；评估机构的认证按照《中华人民共和国认证认可条例》的有关规定执行”。

贷款市场报价利率（LPR） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告

一是 累计对2万余款App、SDK个人信息收集使用情况开展核查检测，督促4000余款完成合规整改，公开通报1100余款存在违法违规问题的App、SDK，对400余款采取下架等处置处罚措施。；二是 针对个人信息处理规则未明确收集个人信息用于广告、用户画像，未提供个性化广告关闭选项等问题，对1000余家企业和机构的相关产品开展核查检测并督促整改。

（八）境外成员企业为境内企业投资设立的，应符合国家有关境外投资的管理规定。；主办企业为财务公司的，应同时遵守行业管理部门的规定。

1.处理已公开的个人信息有哪些要求？；《个人信息保护法》第二十七条规定，“个人信息处理者可以在合理的范围内处理个人自行公开或者其他已经合法公开的个人信息；

2.通过信函方式将意见寄至：北京市海淀区阜成路15号国家互联网信息办公室网络数据管理局，邮编：100048，并在信封上注明“大型个人信息处理者个人信息保护规定征求意见”字样。；附件：大型个人信息处理者个人信息保护规定（征求意见稿） 国家互联网信息办公室 2026年8月7日 大型个人信息处理者个人信息保护规定 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为了规范大型个人信息处理者个人信息处理活动，保护个人信息合法权益，促进个人信息依法合理利用，根据《中华人民共和国个人信息保护法》、《网络数据安全管理条例》等法律、行政法规

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕113-114号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 三星财产保险（中国）有限公司 沪金罚决字〔 2026〕113号 给予或承诺给予保险合同约定以外的利益 罚款 16万元 上海金融监管局

修订出台实施《通信短信息服务管理规定》，进一步完善短信息服务管理制度。；持续清理整治营销电话和短信扰民问题，组织依法责令整改、督办、处罚违规企业315家次，关停违规语音专线1034条、短信端口762个，加大“来电来信免打扰”服务推广力度，依据用户意愿为13.8亿用户提供营销电话、短信防护服务91.2亿次。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕102-112，115-129号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 兴业银行股份有限公司信用卡中心 沪金罚决字〔 2026〕102号 信用卡发卡业务风险管理不审慎、大额消费分期业务授信

第三条 自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。；第二章 职责 第四条 自律委员会职责主要包括： （一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约，组织自律公约执行情况的检查， 并建立信息披露制度；

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表（沪金罚决字〔2026〕96-101号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 浙商银行股份有限公司上海分行 沪金 罚决字〔 2026〕96号 保理融资业务授信管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕63-95号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国平安财产保险股份有限公司上海市闵行支公司 沪金罚决字〔 2026〕63号 未按规定使用经批准或者备案的保险条款和保险费率 罚款 50

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2026]号 行政处罚局 附件 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 太平资产管理有限公司及相关责任人 保险资金运用不规范 对太平资产管理有限公司罚款60万元，对郭婧、刘洋警告并罚款合计14万元 金融监管总局 2 国寿投资保险资产管理有限公司及相

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕61-62号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 北京赛福哈博保险经纪有限公司上海分公司 沪金 罚决字〔 2026〕62号 利用业务便利为其他机构或个人牟取不正当利益 罚款 13万元 上

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕56-60号） 上海 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 北京恒丰保险经纪有限公司上海分公司 沪金 罚决字〔 2026〕57号 欺骗投保人 罚款 6万元 上海金融监管局 2 叶珅（时任北京恒丰保

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2026]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国工商银行股份有限公司 重要信息系统投产变更风险管控不到位、未按规定报告重要信息系统突发事件等。；金融监管总局 5 太平财产保险有限公司及相关责任人员 未按规定提取未决赔款准备金，未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，报送数据不准确，跨区域开展业务等。

全会通过了哈萨克斯坦第一次后续评估报告、土库曼斯坦第三次后续评估报告和乌兹别克斯坦第二次后续评估报告，修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第二轮和第三轮反洗钱评估程序。；全会期间还举行了第五届欧亚反洗钱和反恐怖融资组织立法机构论坛，人民银行代表介绍了中国打击电信诈骗及相关洗钱犯罪的经验做法。

2026年第一季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕50-55号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海崇明沪农商村镇银行股份有限公司 沪金罚决字〔2026〕50号 跨经营区域发放贷款、未按规定对集团客户进行统一授信管理、贷款管理

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2026]号 行政处罚局 序号 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 中国银河资产管理有限责任公司 及相关责任 人员 投后管理不到位。

金融机构个人消费类贷款催收工作指引（试行） - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 【基本原则】 会员单位要深刻把握金融工作的政治性和人民性，切实落实金融消费者权益保护，落实对合作外部催收机构的行为规范管理责任，切实维护健康的催收市场秩序。

商业银行开展银行间市场业务，按照国务院金融管理部门关于银行间市场的有关规定执行，销售证券基金期货经营机构发行的投资型产品，按照国务院金融管理部门关于证券基金期货投资者适当性的有关规定执行。；其他产品（如保险、保险资管、信托等）适当性管理的自律要求，按照相关行业协会自律规则或规定执行。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕44-49号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国建设银行股份有限公司信用卡中心 沪金罚决字〔2026〕45号 客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十届四中全会、中央经济工作会议精神和《政府工作报告》部署，落实中国人民银行工作会议要求，总结2025年征信工作，分析当前形势，研究部署2026年重点任务。；会议认为，2025年，中国人民银行征信条线牢牢把握“防风险、强监管、促高质量发展”工作主线，坚持问题导向和目标导向，推动征信管理和征信服务各项工作取得显著成效。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2026]号 行政处罚局 序号 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 华安财产保险股份有限公司及相关责任人员 未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，报送数据不准确，跨区域开展业务等。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕31-43号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国东方资产管理股份有限公司上海市分公司 沪金罚决字〔2026〕31号 借收购不良资产名义为企业提供融资、抵押物管理严重违反审慎经

2025年第四季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

2025年支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕24-30号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 赵越（时任浙江民泰商业银行股份有限公司上海杨浦支行行长） 沪金罚决字〔2026〕24号 流动资金贷款贷后管理严重违反审慎经营规则

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕21号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 三井住友银行（中国）有限公司 沪金罚决字〔2026〕21号 服务收费质价不符 罚款20万元 上海金融监管局

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕17-20,22、23号） 上海 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海银行股份有限公司及相关责任人员 以贷收费；

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕8-16号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 富宇（时任交通银行股份有限公司上海金山支行副行长） 沪金罚决字〔2026〕8号 项目融资业务严重违反审慎经营规则 警告 上海金融监管

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕4-7号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 太平洋安信农业保险股份有限公司上海崇明支公司 沪金 罚决字〔2026〕5号 编制虚假材料 罚款15万元 上海金融监管局 2 张正飞（时

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2026〕1-3号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 申能集团财务有限公司 沪金 罚决字〔2026〕1号 发放固定资产贷款用于归还委托贷款、受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款 罚款

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕196-200、203号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国工商银行股份有限公司上海市漕河泾科技支行 沪金罚决字〔2025〕196号 员工行为管理严重违反审慎经营规则 罚款5

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕194、195号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 多蓬（ Torphong Charungchareonvejj ， 时任盘谷银行（中国）有限公司 业务拓展部经理 ） 沪金罚决

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕191号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 吴莹（时任 史带财产保险股份有限公司意外健康险部负责人 ） 沪金 罚决字〔2025〕 191号 未按照规定使用经备案的保险费率、编制虚

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海浦东发展银行股份有限公司及相关责任人员 相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等 对上海浦东发展银行股份有限公司罚款1560万元。；金融监管总局 2 安心财产保险有限责任公司 及相关责任人员 未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，保险理赔案件报送数据不真实等 对安心财产保险有限责任公司责令停止接受信用保证保险新业务36个月、停止接受短期健康保险新业务24个

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕190号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 谭海涛（时任 史带财产保险股份有限公司总经理 ） 沪金 罚决字〔2025〕 190号 提供存在虚假信息的申请材料 警告并罚款10万元 上海金融监管局

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 银行机构检查局 当事人名称 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 兴业银行股份有限公司及相关责任人员 外包机构管理不到位、企业划型不准确等 对兴业银行股份有限公司罚款720万元，对责任人员张浩警告并罚款6万元。

2025年第三季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

全会选举俄罗斯金融监测局局长尤里 ∙ 契哈琴连任2026-2027年EAG主席并通过了其主席优先事项，决定给予联合国反恐怖主义办公室、东部和南部非洲反洗钱组织观察员资格。；全会通过了白俄罗斯第二次后续评估报告、修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估程序。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕187-189号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 马宾（时任交银金融租赁有限责任公司副总经理） 沪金 罚决字〔2025〕187号 员工行为管理严重违反审慎经营规则 禁止从事银行

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕184、185号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 夏超（时任上海汽车集团财务有限责任公司营销一部客户管理主管） 沪金罚决字〔2025〕1 84 号 个别成员单位产品买方信贷业务

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕186号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海城投集团财务有限公司 沪金罚决字〔2025〕1 86 号 内部控制 严重违反审慎经营规则 罚款30万元 上海金融监管局

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 民生通惠资产管理有限公司及相关责任人员 未按照规定运用保险公司资金 对民生通惠资产管理有限公司罚款390万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕182、183号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 袁志翔（时任史带财产保险股份有限公司意外健康险部首席核保人） 沪金 罚决字〔2025〕182号 编制虚假的报表 警告并罚款4

国家金融监督管理总局上海监管局 行政处罚信息公开表（沪金罚决字〔2025〕177-181号） 上海 序号 序 号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 严雪（时任太平财产保险有限公司上海分公司副总经理） 沪金 罚决字〔2025〕177号 未按规定使用经备案的保险条款、未充分掌

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国 银行股份有限公司及相关责任人员 相关公司治理、贷款、同业、票据、资产质量、不良资产处置等业务管理不审慎 对中国银行股份有限公司罚款9790万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕175、176号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 张苏疆（任东风日产汽车金融有限公司零售金融部高级经理） 沪金罚决字〔2025〕1 7 5号 部分汽车附加品贷款业务严重违反审慎

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕173、174号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 国华人寿保险股份有限公司上海分公司 沪金罚决字〔2025〕174号 费用使用不真实 罚款34万元 上海金融监管局 2 钟和卿（

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕171、172号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海华瑞银行股份有限公司 沪金 罚决字〔2025〕172号 生产环境数据安全管控不足 、 现场检查发现问题整改不彻底 罚款70

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中再资产管理股份有限公司及相关责任人员 未按照规定运用保险公司资金 对中再资产管理股份有限公司罚款300万元。；金融监管总局 2 太平资产管理有限公司及相关责任人员 未按照规定运用保险公司资金等 对太平资产管理有限公司罚款70万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕161-166、168号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海闵行上银村镇银行股份有限公司 沪金 罚决字〔2025〕 161号 流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、个人贷款管

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国邮政储蓄银行股份有限公司 及相关责任人员 相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审慎 对 中国邮政储蓄银行股份有限公司 罚没合计2791.67万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕158-160、167、169、170号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 金颖（时任中美联泰大都会人寿保险有限公司上海电话销售中心负责人） 沪金 罚决字〔2025〕 158号

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕156、157号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 安盛天平财产保险有限公司 沪金 罚决字〔2025〕 156号 编制虚假报表 罚款50万元 上海金融监管局 2 刘思敏（LIU

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 广发银行股份有限公司及相关责任人员 相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等 对 广发银行股份有限公司 罚款6670万元。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 银行机构检查局 序号 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国进出口银行 国别风险管理不到位、薪酬支付管理不到位等事项 对中国进出口银行罚款130万元 金融监管总局 2 中国建设银行股份有限公司 个别信息系统开发测试不充分 、信息

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 科技监管司 国家金融监督管理总局 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国民生银行 股份有限公司 系统使用管控不到位、基础软件版本管理不足、生产运维管理不严等 对中国民生银行股份有限公司罚款590万元 金融监管总局 2 招商银行股

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 原工商银行员工李超、易重彬 利用职务便利违规开展理财业务，严重违反审慎经营规则 对李超 禁止5年从事银行业工作 ；

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 保险和非银机构检查局 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 工银金融资产投资有限公司 服务业务价格管理不规范。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕146-155号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 国元农业保险股份有限公司上海分公司 沪金罚决字〔2025〕146号 未按照规定提取准备金， 跨省、自治区、直辖市经营保险业务

年会就APG长期资源规划、APG人员借调政策等内部治理重点议题进行了讨论，听取了亚太反洗钱组织2024-2025年度工作报告，审议通过了2025-2026年度预算,通报了亚太区域技术援助工作进展情况和2025年度类型研究研讨会安排。；年会审议通过了纽埃、马尔代夫的反洗钱和反恐怖融资评估报告，以及缅甸、越南的后续评估报告。

2025年第二季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 中国农业发展银行 信贷资金投向不合规、贷后管理不到位等 对中国农业发展银行罚款1020万元。；金融监管 总局 3 中国大地财产保险股份有限公司及相关责任人员 未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，给予投保人保险合同约定以外的利益，相关财务、业务数据不准确，客户信息管理不规范等 对 中国大地财产保险股份有限公司警告并罚款473万元，对江西分公司罚款20万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕145号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国中信金融资产管理股份有限公司上海市分公司 沪金 罚决字〔2025〕145号 收购非金融机构不良资产后，出让方仍承担相应风险 责令改正，并处罚款35万元 上海金融监管局

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定 机关 1 中国太平洋财产保险股份有限公司及相关责任人 未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率，投保信息管理不规范，报送的报告、数据不准确等。；金融监管 总局 2 中国太平洋人寿保险股份有限公司 及相关责任人 未按照规定使用经批准或备案的保险条款、费率， 给予投保人合同约定以外的利益， 报送的报告、数据不准确等 。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕136-144号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 杨凯（时任杭州银行股份有限公司上海分行小微金融发展三部总经理助理） 沪金罚决字〔2025〕136号 个人贷款管理严重违反审慎经

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 太平资产管理有限公司及相关责任人 部分高管人员未经任职资格核准实际履职 ， 向监管部门报送关联方信息档案不完整 ， 保险资金投资非受托人自主管理信托产品 等 对公司罚款678万元。

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕132-135号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 上海浦东江南村镇银行股份有限公司 沪金 罚决字〔2025〕132 号 贷款风险五级分类不准确 罚款90万元 上海金融监管局 2

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 当事人 名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国进出口银行 部分种类贷款和政策性业务存在超授信发放、贷款需求测算不准确、贷后管理不到位等违法违规行为 罚款1810万元 金融监管总局 2 中银理财有限责任公司 非标债权投资管理

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕122-131号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 中国光大银行股份有限公司上海控江支行 沪金 罚决字〔2025〕122号 遗失 金融许可证 警告并罚款5000元 上海金融监管局

国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表 （沪金罚决字〔2025〕121号） 上海 序号 序号 当事人名称 行政处罚决定书文号 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 光大永明人寿保险有限公司上海分公司 沪金 罚决字〔2025〕12 1 号 对个人保险代理人、保险代理机构存在管理缺失 责令改正，给予警告，处1万元罚款 上海金融监管局

依据《保险法》 等 相关规定，对天安财险吊销业务许可证。；依据《保险法》等相关规定，对天安人寿吊销业务许可证。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 行政处罚局 序号 当事人名称 主要违法违规行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 易安财产保险股份有限公司相关责任人 违规资金运用损害公司利益，委托无保险中介资质机构从事保险销售活动，保险条款和保险费率违反规定，编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料 等 对李军

会议审议通过土库曼斯坦第二次后续评估报告、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估顺序。；全会期间，人民银行代表就中国资产追缴、反洗钱体系有效性加强等议题进行专项交流。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 [2025]号 非银机构监管司 附件 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚 内容 作出决定机关 1 中国信达资产管理股份有限公司 未向监管部门报送 境外全资 附属金融机构聘任的董事和高级管理人员的任职申请 和报告 罚款90万元 金融监管总局

2024 年，人民银行各分行共接收重点可疑交易线索 1.1 万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查 2900 余次，向侦查、监察机关移送线索 6300 余条；；协助侦查、监察机关对 1700 余起案件开展反洗钱调查共 1.7 万余次，协助破获涉嫌洗钱等案件 1300 余起。

会议认为，2024年中国人民银行征信条线坚持稳中求进、守正创新，征信高质量发展取得明显成效。；进一步深化对征信工作的规律性认识，科学谋划现代化征信体系建设路径。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表 行政处罚局 序号 当事人 名称 主要违法违规 行为 行政处罚内容 作出决定机关 1 交银理财有限责任公司 理财产品 信息披露不规 范， 理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位 等 罚款1750万元 金融监管 总局 2 中国人民财产保险股份有限公司及相关责任人 未按照规定使用经批

会议讨论了内部治理、类型研究、技术援助和新一轮反洗钱评估等相关议题。；会议听取了印度金融行动特别工作组( FATF )第四轮反洗钱评估报告的相关情况，审议通过了塔吉克斯坦第六次后续评估报告，修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估程序。

中国银行业协会消费金融专业委员会第三届常务委员会、成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

会上 ， 三地相关部门分别通报了上一轮反洗钱评估 以来 在 反洗钱 和反恐怖融资领域的工作 进展 ， 介绍了近年来三地反洗钱和反恐怖融资领域的重要立法，围绕金融机构反洗钱监管、特定非金融机构反洗钱制度、运用金融科技推动反洗钱工作等问题交流了工作经验，并分析了三地跨境洗钱活动的趋势、特点和典型案例，就 开展区域 洗钱 风险评估 相关问题进行了探讨 。；此次业务交流活动的成功举办，对 加强 内地与港澳特区 反洗钱部门 间的互信与合作，共同提升反洗钱工作水平、做好 新一轮反洗钱 国际 评估 等 有重要意义。

本次年会听取了上一年度APG工作报告，通过了2024-2028年APG战略计划，提出三大目标，分别是协助成员实施反洗钱政策，开展高质量评估，开展技术援助、培训与类型研究。；本次年会审议通过了巴布亚新几内亚、东帝汶、瑙鲁、马绍尔群岛和印度的反洗钱和反恐怖融资评估报告，以及越南、尼泊尔后续评估报告。

第三条 自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。；第二章职 责 第四条 自律委员会职责主要包括： （一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约，组织自律公约执行情况的检查， 并建立信息披露制度；

行政处罚决定 对 复星联合健康保险股份有限公司 合计 罚款 158 万元。

行政处罚决定 罚款350万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

行政处罚决定 罚款400万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

行政处罚决定 罚款250万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

行政处罚决定 罚款750万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

行政处罚决定 罚款850万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

行政处罚决定 罚款650万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年6月24日

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 科技监管司 国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚决定书文号 金 罚决字〔202 4 〕 29 号 被处罚当事人 交通 银行股份有限公司 主要违法违规事实 一、安全测试存在薄弱环节 二、运行管理存在漏洞 三、数据安全管理不足 四、灾备管理不足 行政处罚依据 《中华人民共

第三章 发卡管理 第十条 会员单位为客户提供借记卡管理服务 ， 应遵守 Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户管理规定，持续优化账户服务 ,强化账户风险防控 ；；第十一条 会员单位应加强信用卡营销管理，不得以损害公平竞争的方式开展信用卡营销宣传活动；

全会讨论了内部治理、反洗钱国际评估、类型研究和技术援助等相关议题。；全会决定授予日本观察员资格，通过了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织 2025 年预算安排、 2024 年至 2025 年工作计划等相关文件；

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表（金罚决字〔2024〕27号） 非银机构监管司 国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕27号 被处罚当事人 罗振宏（时任中国信达资产管理股份有限公司首席风险官） 主要违法违规事实 对中国信达资产管理股份有限公司资产风险分类不准确行为负有责任

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表（金罚决字〔2024〕26号） 非银机构监管司 行政处罚决定书文号 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕 26 号 被处罚当事人 中国信达资产管理股份有限公司 主要违法违规事实 资产风险分类不准确；；附属机构管理不到位 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则 行政处罚决定 罚款735万元 作出处罚决定的 机关名称 国家金融监督管理总局 作出处罚决定的日期 2024年 5 月 29 日

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表（金罚决字〔2024〕28号） 非银机构监管司 行政处罚决定书文号 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕28号 被处罚当事人 袁良明（时任中国信达资产管理股份有限公司风险管理部总经理） 主要违法违规事实 对中国信达资产管理股份有限公司资产风险分类不准确行为负有责任 行政处罚依据

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表（金罚决字〔2024〕25号） 金罚决字[2024]25号 大型银行监管司 银监会机关 行政处罚信息公开表 （ 金 罚决字〔 202 4 〕 25 号） （ 交银金融资产投资有限公司 ） 行政处罚决定书文号 金 罚决字〔202 4 〕 25 号 被处罚当事人 交银金融资产投资有限公

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2024]24号 金融消费者权益保护局 银监会机关 行政处罚信息公开表 行政处罚决定书文号 金 罚决字〔202 4 〕 24 号 被处罚当事人 中国光大银行股份有限公司 主要违法违规事实 投诉处理内部控制不严 行为 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 [2024]号 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕5号 被处罚当事人 中国人民财产保险股份有限公司 及其责任人员 主要违法违规事实 将直接业务虚挂中介业务套取手续费 ；；行政处罚依据 《中华人民共和国保险法》 第八十六条 、 第一百一十六条、第一百 三十五条、 第 一百六十一条、 第一百七十条 、 第一百七十一条 等 行政处罚决定 对 中国人民财产保险股份有限公司 罚款合计681万元。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕6号 被处罚当事人 平安银行股份有限公司 主要违法违规事实 一是公司治理与内部控制方面。；包括：个别高管人员未经任职资格核准实际履职，同一股东实质提名董事超比例，部分岗位绩效薪酬延期支付比例低于监管要求，未按监管规定审查审批重大关联交易等。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕7号 被处罚 当事人 蔡新发（时任平安银行股份有限公司行长特别助理） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司向关系人发放信用贷款负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第八十九条 行政处罚决定 警告并处罚

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕8号 被处罚 当事人 傅忠强（时任平安银行股份有限公司汽车金融事业部总裁） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司向关系人发放信用贷款负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第八十九条 行政处罚决定 警告

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕9号 被处罚 当事人 朱俊霞（时任平安银行股份有限公司零售经营及消费贷款事业部总裁） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司向关系人发放信用贷款负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第八十九条 行政处罚

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕10号 被处罚 当事人 李中文（时任平安银行股份有限公司武汉分行行长） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕11号 被处罚 当事人 朱汉明（时任平安银行股份有限公司武汉分行副行长） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕12号 被处罚 当事人 李卉（时任平安银行股份有限公司武汉分行行长助理） 主要违法违规事实 对平安银行股份有限公司以贵金属产业基金模式融出资金违规用于股权投资负有责任 行政处罚依据 《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字 〔2024〕13号 被处罚当事人 平安财产保险股份有限公司及其责任人员 主要违法违规事实 电销业务给予或者承诺给予投保人、被保险人保险合同约定以外的其他利益 ；；未按规定保管电销录音资料 ；

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金罚决字〔2024〕14号 被处罚当事人 平安健康保险股份有限公司 及其责任人员 主要违法违规事实 修改 公司 章程未报监管部门批准 ；；未按规定使用经备案的 保险 条款 、保险 费率 ；

答：为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），对受益所有人信息备案和管理作出具体规定。；二十国集团（G20）一直推动提高受益所有权透明度，世界银行已将受益所有人登记备案制度列为营商环境评估的重要指标，金融行动特别工作组（FATF）也将此列为反洗钱国际评估的重要指标。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2024]3号 保险和非银机构检查局 行政处罚决定书文号 金罚决字 〔2024〕3号 被处罚当事人 陆家嘴国际信托有限公司 主要违法违规事实 一、报送监管部门的报告报表不真实 二、关联方和关联交易数据不真实 三、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资 四、未按

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2024]2号 保险和非银机构检查局 行政处罚决定书文号 金 罚决字〔202 4 〕 2 号 被处罚当事人 崔斌 （时任陆家嘴国际信托有限公司总经理） 主要违法违规事实 一、 以投资名义 向不满足“四三二”要求的房地产项目融资 二、 未按约定用途使用 信托贷款 三、 信

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大、中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实中国人民银行工作会议部署要求，总结2023年征信工作，分析研究当前形势与任务，部署2024年重点工作。；会议认为，2023年中国人民银行征信条线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和行党委工作要求，锚定覆盖全社会的征信体系建设目标，不断提升央行基础征信服务质效，逐步完善多层次征信体系，全面加强金融信用信息基础数据库接入机构、征信机构、信用评级机构监管，稳步推进跨境征信合作，有序开展征信宣传维权工作，各项工

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2024]1号 保险和非银机构检查局 行政处罚决定书文号 金罚决字 〔2024〕1号 被处罚当事人 一、众安在线财产保险股份有限公司（以下简称众安财险） 二、 宋振华 （ 时任众安财险副总经理 ） 三、 张勇博 （ 时任众安财险副总经理 ） 四、 李高峰 （ 时任众安财

会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，进一步增强反洗钱工作合力，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；；2023年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查6200余次，向侦查、监察机关移送线索6300余条；

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2023]41号 银行机构检查局 国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚决定书文号 金 罚决字 〔2023〕41号 被处罚当事人 中国建设银行股份有限公司 主要违法违规事实 一、 并表管理内部审计存在不足 二、 母行对境外机构案件管理不到位 三、 未及时报告境

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2023]68号 银行机构检查局 行政处罚决定书文号 行政处罚决定书文号 金 罚决字 〔2023〕68号 被处罚当事人 中国 银行 股份有限公司 主要违法违规事实 一、 部分重要信息系统识别不全面，灾备建设和灾难恢复能力不符合监管要求 二、 重要信息系统投产及变更未向监

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 金罚决字[2023]69号 银行机构检查局 行政处罚决定书文号 行政处罚决定书文号 金 罚决字 〔2023〕69号 被处罚当事人 中信 银行 股份有限公司 主要违法违规事实 一、 部分重要信息系统应认定未认定，相关系统未建灾备或灾难恢复能力不符合监管要求 二、 同城数据中心长期存

《条例》对用户合法权益保护的规定，具有以下六大亮点。；《条例》是非银行支付机构监管领域的首部行政法规，效力层级高，将监管实践中行之有效的保护用户合法权益的制度进行总结，规定在具体法条之中，成为非银支付行业的“基本法”。

我们看到，《条例》“由点及面”提出许多致力于完善行业内外生态的规定。；支付机构应当按照法律、行政法规、国家有关规定和双方约定处理用户信息；

我国第一个线上支付钱包于2004年底上线，监管部门直到2010年中才发布《非金融机构支付服务管理办法》，2011年发出第一张牌照。；如果说2010年发布的管理办法反映的是非银行支付初创期的政策思路，《条例》是监管政策走向成熟、完善的产物。

国家金融监督管理总局行政处罚信息公开表 行政处罚局 行政处罚决定书文号 金 罚决字〔202 3 〕 67 号 被处罚 当事人 一、 新华资产管理股份有限公司（以下简称新华资管） 二、 龙向欣 （ 时 任 新华资管 总裁助理、固定收益投资总监 、 固定收益部总经理 ） 三、 杨帆 （ 时任 新华资管 副总裁 ） 四、 孙

会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，进一步增强反洗钱工作合力，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；；筛选后共对需进一步查深查透的610余份线索开展反洗钱调查6100余次；

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第16个全国“6.14信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则 （修订版） - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第三条 消金委员会以促进成员实现行业共同利益为宗旨，认真履行自律、维权、协调、服务职能，维护成员合法权益，改善消费金融市场环境，提高从业人员素质，提升为成员服务的水平，促进行业健康发展。

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，落实人民银行工作会议要求，总结2022年人民银行征信工作，分析当前新形势新任务，部署2023年征信工作。；会议认为，2022年人民银行征信部门全面贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持央行基础征信服务定位，助力稳定宏观经济大盘；

会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。；会议认为， 2022年，人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动担当、奋发作为，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位不断完善反洗钱法律制度体系，进一步夯实反洗钱工作协调机制，持续提升反洗钱监管有效性，提高反洗钱监测分析和调查协查实效，积极参与反洗钱国际治理，反洗钱各项工作取得新成效。

会议通报了前期开展洗钱风险监管评估及分类评级的结果，回顾了近三年反洗钱监管工作成效，分析了当前监管工作形势任务及下一阶段工作思路。；评估方法 更加重视固有风险的量化和义务机构 自身洗钱风险识别管理， 更加 关注反洗钱 内控机制建设，更加突出高级管理层重视、资源投入、流程设计及信息系统支持等方面的关键作用。

通过《2022年亚太反洗钱组织类型研究报告》；；年会还专题研讨了税务犯罪相关的洗钱、非法捕捞相关的洗钱、虚拟资产反洗钱和反恐怖融资挑战、法人和法律安排的受益所有权等问题。

进一步增强反洗钱工作合力，会同反洗钱工作部际联席会议有关成员单位，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪，在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域取得显著成效，推动以《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”判决案件数量同比大幅增加，同时多地推动“自洗钱”案件宣判取得突破。；筛选后共对需进一步查深查透的690余份线索开展反洗钱调查7300余次；

2 021 年，人民银行着重加强了反洗钱执法检查的统筹力度，重点解决好各地监管要求和检查尺度 存在一定 差异 的 问题，制定并下发了针对总行综合执法检查项目的反洗钱检查方案，对检查要点、法规依据、检查思路等进行明确规范。；检查重点进一步聚焦高风险和新业务领域，更多触及义务机构的反洗钱工作机制和风险防范意识等问题，检查内容以及执法尺度方面的一致性已得到显著改善。

会议总结了2021年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，对2022年反洗钱重点工作进行了部署。；人民银行党委委员、副行长刘国强就高质量做好下一步反洗钱工作提出明确要求。

企业征信机构备案情况详见各人民银行分支行互联网站。

中国银行业协会消费金融公司行业自律公约 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；严格执行国家有关法律、法规、各项监管规定和相关行业自律规则，在平等、自愿、 公平和诚信的原则下开展消费金融业务，不得损害国家利 益、社会公共利益、行业利益和金融消费者的合法权益，促进行业规范有序发展。

中国银行业协会消费金融专业委员会第二届常务委员会及常委办公室、第二届成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

全会讨论 通过 《越南反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，更新 APG 预算文件，讨论金融行动特别工作组战略回顾进展等事项。；2022 年 7 月，第二十四次亚太反洗钱组织年会将在马来西亚吉隆坡举办。

征信业务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信息 图文

2022年7月，第二十四次亚太反洗钱组织年会将在马来西亚吉隆坡举办。

一、 加强统筹指导，疫情期间扎实推进各项工作 2020年初，面对新冠肺炎疫情暴发的严峻形势，从服务大局、抗击疫情角度出发，指导义务机构科学安排疫情防控期间反洗钱工作，制定应急工作方案，保障反洗钱工作正常有效运转 ；；支持金融机构对抗疫相关客户及交易采取简化的反洗钱识别措施，对疫情期间无法临柜办理身份资料更新等情形暂缓采取管控措施，同时强调对涉抗疫物资的诈骗活动加强资金监测， 全力保障全国抗疫斗争顺利开展。

会议充分肯定了2020年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2021年反洗钱重点工作进行了全面部署。；会议指出，2021年要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，努力构建反洗钱工作新发展格局。

中国人民银行反洗钱局关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理

《指引》的评估框架分为机构固有风险和反洗钱控制措施两大方面，固有风险评估包括地域、客户群体、产品业务种类以及渠道类型四个维度，控制措施分为反洗钱内部控制基础与环境、洗钱风险管理机制和针对各类固有风险的特殊控制措施三个层次。；洗钱风险自评估是金融机构制定洗钱风险管理政策措施的基础，也是反洗钱履职从被动落实合规要求向主动管理洗钱风险转变的关键环节。

会议认真总结苏州小微企业数字征信实验区和“长三角征信链”建设经验，明确征信一体化建设重点工作。；会议认为，覆盖全社会的征信体系是中国高质量发展和现代化经济体系的重要基础设施，是习近平总书记和党中央部署的重大任务。

征信管理局党支部迅速响应党中央疫情防控决策部署，及时调整征信政策、加强征信救济，切实保障人民群众征信权益。；一是及时引导社会公众通过无接触方式进行征信查询，阻断感染风险。

中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》），明确指出反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理体系、扩大金融业双向开放的重要手段。；自2007年《反洗钱法》实施以来，我国反洗钱制度体系建设取得重要进展，工作成效明显，与国际通行标准基本保持一致。

一、 扎实推进风险评估工作，打牢风险为本监管基础 2 019 年，人民银行采用新的洗钱和恐怖融资风险评估办法和指标，先后完成对中国进出口银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等1 454 家法人义务机构的风险评估工作。；人民银行反洗钱局 组织完成直管 24 家法人 义务 机构的分类评级工作 ， 向 被评机构书面反馈分类评级结果和意见， 下发监管意见书或进行风险提示，要求 被评机构切实采取整改措施 ，并向 其他金融监管部门 分别通报了相关机构分类评级结果。

会议充分肯定了2019年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对今后一段时期反洗钱工作进行了全面部署。；会议认为，在党中央、国务院正确领导下，人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位共同努力，中国互评估报告通过金融行动特别工作组（FATF）全会审议，《反洗钱法》修改工作正式启动，反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程，反洗钱规划协调、监管调查、监测分析工作迈上了新的台阶，担任国际反洗钱组织主席国、深化国际合作等事务也取得积极进展。

中国人民银行温州市分行行政处罚信息公示表（温银罚决字〔2026〕1号） 无障碍浏览 访问人民银行主站 首 页 机构简介 工作动态 金融数据 区域金融 政务公开 公告信息 金融知识 办事指南 热点专题 高级搜索 | 我的位置： 浙江省分行 > 政务公开 > 行政执法 > 行政处罚 > 温州市分行 中国人民银行温州市分行行

中国人民银行丽水市分行行政处罚信息公示表（丽银罚决字〔2026〕1-2号） 无障碍浏览 访问人民银行主站 首 页 机构简介 工作动态 金融数据 区域金融 政务公开 公告信息 金融知识 办事指南 热点专题 高级搜索 | 我的位置： 浙江省分行 > 政务公开 > 行政执法 > 行政处罚 > 丽水市分行 中国人民银行丽水市分

会议学习了中央领导同志关于加强反洗钱工作的重要批示精神，分析了当前反洗钱工作形势，对下一阶段反洗钱工作任务进行了部署。；易纲指出，中央领导同志重要批示为我们做好新时代反洗钱工作指明了方向。

中国银行业协会消费金融专业委员会业务信息统计发布管理办法 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 各成员单位应按统一要求填报《消费金融公司业务信息统计表》（见《管理办法》附件1-1）。

会议通报 了内地和香港 特区 应对金融行动特别工作组（ FATF ） 第 四轮互评估 以及 澳门 特区 根据亚太反洗钱组织（ APG ） 第 三轮互评估 结果 改进 相关 工作的情况 ，介绍了各自 反洗钱和反恐怖融资 立法的 最新 进展以及 各洗钱和恐怖融资风险 评估 报告 的有关情况， 探讨了合作开展区域性风险评估的相关事宜。；本次 会议 进一步加强了内地与 香港、澳门特区 反洗钱 和反恐怖融资 业务 的 交流与合作，对 提升 其 反洗钱和反恐怖融资工作成效具有 重 要 意义 。

中国银行业协会消费金融专业委员会简介 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；经监管机构批准设立的消费金融公司及其它与消费金融相关的企事业单位在加入中国银行业协会后,承诺遵守《中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则》,即可成为消费金融专委会成员。

中国银行业协会消费金融专业委员会第一届常务委员会及常委办公室、第一届成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 消费金融专委会是中国银行业协会(以下简称"协会")领导下的专业委员会,依照协会章程和本规则开展工作。

会议主要任务是分析金融系统当前反洗钱和反恐怖融资工作面临的形势和任务，研究、部署如何做好新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。；会议认为，反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

征信管理局党支部书记、局长万存知以“学习贯彻习总书记有关金融重要讲话精神 加快推进建立健全覆盖全社会的征信系统”为主题讲授党课，中央国家机关工委宣传部副部长郭建军莅临指导并给予高度评价，人民银行机关党委副书记、机关纪委书记傅国文出席活动并作点评发言，金融时报社作为媒体代表出席活动。；二、结合征信管理工作实际，制定“1223”支部工作法 2016年，征信管理局党支部结合工作实际制定了“1223”支部工作法，即明确1个思路、搞好2个两结合、实现3个目标。

2013年，国务院颁布《征信业管理条例》，人民银行配套出台《征信机构管理办法》、《企业征信机构备案管理办法》、《征信投诉办理规程》等一系列制度及行业标准，规范了征信机构等市场准入，明确了征信业务活动规则。；2016、2017年，人民银行分别印发《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》（银发〔2016〕300号文）、《中国人民银行办公厅关于加强征信系统查询用户信息管理的通知》（银办发〔2017〕164号文）等规范性文件，加强和完善了征信管理法规制度建设。

《公告》将与《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）共同构成内资、外资支付机构的监管框架。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

党课内容围绕“学习新思想”，“理解领悟新思想”，“牢固树立‘四个意识’、坚定‘四个自信’”，“以新思想为指南，推进新时代的征信事业”四部分展开。；四、以新思想为指南，推进新时代的征信事业 以新思想为指南，推进新时代的征信事业深入，一是要学习贯彻党的十九大精神。

支部书记万存知对党课内容进行了点评，并对征信管理局党支部进一步深入学习贯彻十九大精神作工作部署。；现将党课宣讲活动情况汇报如下： 一、支部副书记黄慕东作“深入学习贯彻落实十九大精神 扎实推进新时代征信管理工作”专题党课 黄慕东副书记的专题党课围绕“深入学习领会十九大报告精神”、“重点学习贯彻建设现代化经济体系有关战略部署”、“扎实推进新时代征信管理工作”三部分内容展开，指出要用党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，指导新时代征信工作。

会议通报了当前反洗钱工作形势，听取了行业监管部门对于进一步推进反洗钱工作的意见，交流了金融机构反洗钱工作经验，部署了下一阶段反洗钱工作任务。；殷勇指出，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，刚刚结束的第五次全国金融工作会议对反洗钱工作提出了更高的要求，我们要从强化国家金融安全保障的高度，进一步提高对反洗钱工作的认识，不断完善反洗钱监管体制机制，维护国家经济社会安全稳定。

中国支付体系发展报告2016（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

周小川在讲话中指出，党中央、国务院高度重视反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作（以下简称“三反”工作），将此作为深化改革的重点任务之一。；部际联席会议全体成员单位要从维护国家金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的高度认识反洗钱工作，着力补齐制度“短板”，强化部门间务实合作，健全“三反”监管体制机制，争取在国际反洗钱领域发挥更大作用，全面提升“三反”工作水平。

个人信息保护与征信管理国际研讨会 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

非银行支付机构网络支付业务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解

银行卡清算机构管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信息

中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱

支付结算违法违规行为举报奖励办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

分支行对检查中发现的内控制度不完善、业务合规性不足、变更材料报备不及时等问题，要求企业征信机构尽快整改，提高合规意识，依法开展企业征信业务。；对存在严重违法违规问题的中品质协（北京）质量信用评估中心有限公司，人民银行北京营管部依法给予了机构30万元、时任法定代表人6万元、时任总经理4万元罚款的行政处罚。

中国人民银行关于印发《企业征信机构备案管理办法》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互

中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开

会议总结了2016年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，结合贯彻中央经济工作会议和人民银行工作会议精神，对2017年反洗钱工作进行了全面部署。；会议指出，《中华人民共和国反洗钱法》颁布十年以来，在党中央、国务院正确领导下，人民银行认真履行法律赋予的反洗钱职责，在完善反洗钱制度、应对金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估、强化反洗钱监管和调查、加强反洗钱监测分析、推动反洗钱国际合作等方面取得了明显成效，我国反洗钱工作取得了长足进步。

中国支付体系发展报告2015（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

关于印发《支付结算办法》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

中国支付体系发展报告2014（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

会议期间双方就共同关心的打击恐怖融资、国家洗钱风险评估、中美反洗钱监管合作以及国际电邮诈骗类型研究等议题展开讨论。；郭庆平在致辞中指出，在当前国际社会面临严峻的反洗钱与反恐融资形势下，召开反洗钱与反恐融资研讨会，更突显了中美双方合作与交流的重要性。

会议总结了第七次工作会议以来反洗钱工作进展情况，分析了我国反洗钱工作面临的形势，讨论了今后一段时期的工作任务，重点研究了《关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估工作方案》。；反洗钱工作部际联席会议各成员单位的相关负责同志出席会议。

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中国支付体系发展报告2012（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

中国支付体系发展报告2013（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

持续改善村域支付服务环境 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信

通过对这些数据信息的收集、整理、分析，能够对客户信用、行为、爱好等进行全面了解和掌握，从而为其他业务提供必要的基础性支撑，为支付服务提供者有针对性地营销客户、维护客户、推销产品和服务等提供有效保障。；面对新兴支付服务市场发展，监管者首先需要有宽容、谨慎的理念，要相信市场、依靠市场、尊重市场、关注市场，要以保护消费者权益和市场公平为重点，而不是着力于去监督某一个支付产品或某一种支付方式。

非金融机构支付服务管理办法实施细则 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解

非金融机构支付服务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告

中欧央行支付结算双边会议 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信

会议总结了第六次工作会议以来反洗钱工作进展情况，分析了我国反洗钱工作面临的形势，讨论了今后一段时期的工作任务，重点研究了《国家洗钱和恐怖融资风险评估总体规划》。；受反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行行长周小川委托，中国人民银行副行长李东荣作了题为《全面深化反洗钱机制改革 切实提升反洗钱工作效率和水平》的工作报告。

会议期间双方就共同关心的国家洗钱风险评估方法、提升反洗钱工作有效性、中美反洗钱监管合作以及反洗钱监测分析四个议题展开探讨，坦诚交换意见。；美方注意到中方近年来积极参与反洗钱领域国际合作，在金融行动特别工作组(FATF)以及亚太反洗钱反恐怖融资组织（APG）、欧亚反洗钱反恐怖融资组织(EAG)发挥了越来越重要的作用。