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中国人民银行北京市分行 2026/9/9 1年 2 詹某亮（北银消费金融有限公司消费者权益保护办公室） 银京罚决字〔2026〕42号 对北银消费金融有限公司下列行为负有直接责任： 1、违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定。

四川省唯品富邦消费金融有限公司及相关责任人行政处罚信息 贷后管理不到位，部分贷款资金被挪用 对四川唯品富邦消费金融有限公司罚款人民币25万元；

贷款市场报价利率（LPR） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告

（八）境外成员企业为境内企业投资设立的，应符合国家有关境外投资的管理规定。；主办企业为财务公司的，应同时遵守行业管理部门的规定。

第三条 自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。；第二章 职责 第四条 自律委员会职责主要包括： （一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约，组织自律公约执行情况的检查， 并建立信息披露制度；

全会通过了哈萨克斯坦第一次后续评估报告、土库曼斯坦第三次后续评估报告和乌兹别克斯坦第二次后续评估报告，修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第二轮和第三轮反洗钱评估程序。；全会期间还举行了第五届欧亚反洗钱和反恐怖融资组织立法机构论坛，人民银行代表介绍了中国打击电信诈骗及相关洗钱犯罪的经验做法。

2026年第一季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

金融机构个人消费类贷款催收工作指引（试行） - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 【基本原则】 会员单位要深刻把握金融工作的政治性和人民性，切实落实金融消费者权益保护，落实对合作外部催收机构的行为规范管理责任，切实维护健康的催收市场秩序。

商业银行开展银行间市场业务，按照国务院金融管理部门关于银行间市场的有关规定执行，销售证券基金期货经营机构发行的投资型产品，按照国务院金融管理部门关于证券基金期货投资者适当性的有关规定执行。；其他产品（如保险、保险资管、信托等）适当性管理的自律要求，按照相关行业协会自律规则或规定执行。

孙茜（时任上海尚诚消费金融股份有限公司风险管理部资深高级经理）行政处罚信息 沪金罚决字〔2026〕49号 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 警告

邱晓娟（时任上海尚诚消费金融股份有限公司直营业务部资深高级经理）行政处罚信息 沪金罚决字〔2026〕48号 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 警告

上海尚诚消费金融股份有限公司行政处罚信息 沪金罚决字〔2026〕47号 个人贷款管理严重违反审慎经营规则 、未经任职资格许可实际履行职责、审计管理严重违反审慎经营规则、保证金管理严重不审慎、催收外包管理严重违反审慎经营规则 罚款160万元

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十届四中全会、中央经济工作会议精神和《政府工作报告》部署，落实中国人民银行工作会议要求，总结2025年征信工作，分析当前形势，研究部署2026年重点任务。；会议认为，2025年，中国人民银行征信条线牢牢把握“防风险、强监管、促高质量发展”工作主线，坚持问题导向和目标导向，推动征信管理和征信服务各项工作取得显著成效。

2025年第四季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

2025年支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

2 、未按照规定对异议进行书面回复；；3 、未按照规定对异议信息进行标注；

2025年第三季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

全会选举俄罗斯金融监测局局长尤里 ∙ 契哈琴连任2026-2027年EAG主席并通过了其主席优先事项，决定给予联合国反恐怖主义办公室、东部和南部非洲反洗钱组织观察员资格。；全会通过了白俄罗斯第二次后续评估报告、修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估程序。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

年会就APG长期资源规划、APG人员借调政策等内部治理重点议题进行了讨论，听取了亚太反洗钱组织2024-2025年度工作报告，审议通过了2025-2026年度预算,通报了亚太区域技术援助工作进展情况和2025年度类型研究研讨会安排。；年会审议通过了纽埃、马尔代夫的反洗钱和反恐怖融资评估报告，以及缅甸、越南的后续评估报告。

2025年第二季度支付体系运行总体情况 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

会议审议通过土库曼斯坦第二次后续评估报告、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估顺序。；全会期间，人民银行代表就中国资产追缴、反洗钱体系有效性加强等议题进行专项交流。

2024 年，人民银行各分行共接收重点可疑交易线索 1.1 万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查 2900 余次，向侦查、监察机关移送线索 6300 余条；；协助侦查、监察机关对 1700 余起案件开展反洗钱调查共 1.7 万余次，协助破获涉嫌洗钱等案件 1300 余起。

会议认为，2024年中国人民银行征信条线坚持稳中求进、守正创新，征信高质量发展取得明显成效。；进一步深化对征信工作的规律性认识，科学谋划现代化征信体系建设路径。

会议讨论了内部治理、类型研究、技术援助和新一轮反洗钱评估等相关议题。；会议听取了印度金融行动特别工作组( FATF )第四轮反洗钱评估报告的相关情况，审议通过了塔吉克斯坦第六次后续评估报告，修订了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织第三轮反洗钱评估程序。

中国银行业协会消费金融专业委员会第三届常务委员会、成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

会上 ， 三地相关部门分别通报了上一轮反洗钱评估 以来 在 反洗钱 和反恐怖融资领域的工作 进展 ， 介绍了近年来三地反洗钱和反恐怖融资领域的重要立法，围绕金融机构反洗钱监管、特定非金融机构反洗钱制度、运用金融科技推动反洗钱工作等问题交流了工作经验，并分析了三地跨境洗钱活动的趋势、特点和典型案例，就 开展区域 洗钱 风险评估 相关问题进行了探讨 。；此次业务交流活动的成功举办，对 加强 内地与港澳特区 反洗钱部门 间的互信与合作，共同提升反洗钱工作水平、做好 新一轮反洗钱 国际 评估 等 有重要意义。

本次年会听取了上一年度APG工作报告，通过了2024-2028年APG战略计划，提出三大目标，分别是协助成员实施反洗钱政策，开展高质量评估，开展技术援助、培训与类型研究。；本次年会审议通过了巴布亚新几内亚、东帝汶、瑙鲁、马绍尔群岛和印度的反洗钱和反恐怖融资评估报告，以及越南、尼泊尔后续评估报告。

第三条 自律委员会的宗旨是建立有效的银行业自律工作机制，维护银行业公平有序的市场环境，推进银行业诚信制度建设，打造银行业合规文化，促进银行业金融机构有序竞争和友好合作，提高银行业服务水平和从业人员素质，引领银行业持续健康发展。；第二章职 责 第四条 自律委员会职责主要包括： （一）组织制定并贯彻落实银行业自律公约，组织自律公约执行情况的检查， 并建立信息披露制度；

第三章 发卡管理 第十条 会员单位为客户提供借记卡管理服务 ， 应遵守 Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户管理规定，持续优化账户服务 ,强化账户风险防控 ；；第十一条 会员单位应加强信用卡营销管理，不得以损害公平竞争的方式开展信用卡营销宣传活动；

全会讨论了内部治理、反洗钱国际评估、类型研究和技术援助等相关议题。；全会决定授予日本观察员资格，通过了欧亚反洗钱和反恐怖融资组织 2025 年预算安排、 2024 年至 2025 年工作计划等相关文件；

答：为提高市场透明度，维护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理有关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行联合国家市场监管总局出台《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），对受益所有人信息备案和管理作出具体规定。；二十国集团（G20）一直推动提高受益所有权透明度，世界银行已将受益所有人登记备案制度列为营商环境评估的重要指标，金融行动特别工作组（FATF）也将此列为反洗钱国际评估的重要指标。

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大、中央经济工作会议、中央金融工作会议精神，认真落实中国人民银行工作会议部署要求，总结2023年征信工作，分析研究当前形势与任务，部署2024年重点工作。；会议认为，2023年中国人民银行征信条线认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和行党委工作要求，锚定覆盖全社会的征信体系建设目标，不断提升央行基础征信服务质效，逐步完善多层次征信体系，全面加强金融信用信息基础数据库接入机构、征信机构、信用评级机构监管，稳步推进跨境征信合作，有序开展征信宣传维权工作，各项工

会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，进一步增强反洗钱工作合力，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；；2023年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份，筛选后对需要进一步查深查透的线索开展反洗钱调查6200余次，向侦查、监察机关移送线索6300余条；

《条例》对用户合法权益保护的规定，具有以下六大亮点。；《条例》是非银行支付机构监管领域的首部行政法规，效力层级高，将监管实践中行之有效的保护用户合法权益的制度进行总结，规定在具体法条之中，成为非银支付行业的“基本法”。

我们看到，《条例》“由点及面”提出许多致力于完善行业内外生态的规定。；支付机构应当按照法律、行政法规、国家有关规定和双方约定处理用户信息；

我国第一个线上支付钱包于2004年底上线，监管部门直到2010年中才发布《非金融机构支付服务管理办法》，2011年发出第一张牌照。；如果说2010年发布的管理办法反映的是非银行支付初创期的政策思路，《条例》是监管政策走向成熟、完善的产物。

会同公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，进一步增强反洗钱工作合力，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪；；筛选后共对需进一步查深查透的610余份线索开展反洗钱调查6100余次；

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第16个全国“6.14信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

十年来，《征信业管理条例》对保障征信业规范有序发展，保护人民群众征信权益发挥了重要作用。；在第 16 个全国“ 6.14 信用记录关爱日”来临之际，中国人民银行微信公众号开设“十年征信路，奋进新征程”专栏，介绍人民银行贯彻落实党中央、国务院关于征信体系建设重大决策部署，推动征信市场规范发展的工作成效，同时聚焦公众关切，普及征信知识，提升社会信用意识，进一步营造良好信用氛围。

中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则 （修订版） - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第三条 消金委员会以促进成员实现行业共同利益为宗旨，认真履行自律、维权、协调、服务职能，维护成员合法权益，改善消费金融市场环境，提高从业人员素质，提升为成员服务的水平，促进行业健康发展。

会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大和中央经济工作会议精神，落实人民银行工作会议要求，总结2022年人民银行征信工作，分析当前新形势新任务，部署2023年征信工作。；会议认为，2022年人民银行征信部门全面贯彻落实党中央、国务院决策部署，坚持央行基础征信服务定位，助力稳定宏观经济大盘；

会议总结了2022年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2023年反洗钱重点工作进行了全面部署。；会议认为， 2022年，人民银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，主动担当、奋发作为，会同反洗钱工作部际联席会议成员单位不断完善反洗钱法律制度体系，进一步夯实反洗钱工作协调机制，持续提升反洗钱监管有效性，提高反洗钱监测分析和调查协查实效，积极参与反洗钱国际治理，反洗钱各项工作取得新成效。

会议通报了前期开展洗钱风险监管评估及分类评级的结果，回顾了近三年反洗钱监管工作成效，分析了当前监管工作形势任务及下一阶段工作思路。；评估方法 更加重视固有风险的量化和义务机构 自身洗钱风险识别管理， 更加 关注反洗钱 内控机制建设，更加突出高级管理层重视、资源投入、流程设计及信息系统支持等方面的关键作用。

通过《2022年亚太反洗钱组织类型研究报告》；；年会还专题研讨了税务犯罪相关的洗钱、非法捕捞相关的洗钱、虚拟资产反洗钱和反恐怖融资挑战、法人和法律安排的受益所有权等问题。

进一步增强反洗钱工作合力，会同反洗钱工作部际联席会议有关成员单位，依法严厉打击各类洗钱犯罪及其上游犯罪，在扫黑除恶、反恐、反腐败、禁毒、反逃税、打击地下钱庄等诸多领域取得显著成效，推动以《刑法》第一百九十一条“洗钱罪”判决案件数量同比大幅增加，同时多地推动“自洗钱”案件宣判取得突破。；筛选后共对需进一步查深查透的690余份线索开展反洗钱调查7300余次；

2 021 年，人民银行着重加强了反洗钱执法检查的统筹力度，重点解决好各地监管要求和检查尺度 存在一定 差异 的 问题，制定并下发了针对总行综合执法检查项目的反洗钱检查方案，对检查要点、法规依据、检查思路等进行明确规范。；检查重点进一步聚焦高风险和新业务领域，更多触及义务机构的反洗钱工作机制和风险防范意识等问题，检查内容以及执法尺度方面的一致性已得到显著改善。

会议总结了2021年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，对2022年反洗钱重点工作进行了部署。；人民银行党委委员、副行长刘国强就高质量做好下一步反洗钱工作提出明确要求。

企业征信机构备案情况详见各人民银行分支行互联网站。

中国银行业协会消费金融公司行业自律公约 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；严格执行国家有关法律、法规、各项监管规定和相关行业自律规则，在平等、自愿、 公平和诚信的原则下开展消费金融业务，不得损害国家利 益、社会公共利益、行业利益和金融消费者的合法权益，促进行业规范有序发展。

中国银行业协会消费金融专业委员会第二届常务委员会及常委办公室、第二届成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

全会讨论 通过 《越南反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，更新 APG 预算文件，讨论金融行动特别工作组战略回顾进展等事项。；2022 年 7 月，第二十四次亚太反洗钱组织年会将在马来西亚吉隆坡举办。

征信业务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信息 图文

2022年7月，第二十四次亚太反洗钱组织年会将在马来西亚吉隆坡举办。

一、 加强统筹指导，疫情期间扎实推进各项工作 2020年初，面对新冠肺炎疫情暴发的严峻形势，从服务大局、抗击疫情角度出发，指导义务机构科学安排疫情防控期间反洗钱工作，制定应急工作方案，保障反洗钱工作正常有效运转 ；；支持金融机构对抗疫相关客户及交易采取简化的反洗钱识别措施，对疫情期间无法临柜办理身份资料更新等情形暂缓采取管控措施，同时强调对涉抗疫物资的诈骗活动加强资金监测， 全力保障全国抗疫斗争顺利开展。

会议充分肯定了2020年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对2021年反洗钱重点工作进行了全面部署。；会议指出，2021年要立足新发展阶段，贯彻新发展理念，努力构建反洗钱工作新发展格局。

中国人民银行反洗钱局关于印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理

《指引》的评估框架分为机构固有风险和反洗钱控制措施两大方面，固有风险评估包括地域、客户群体、产品业务种类以及渠道类型四个维度，控制措施分为反洗钱内部控制基础与环境、洗钱风险管理机制和针对各类固有风险的特殊控制措施三个层次。；洗钱风险自评估是金融机构制定洗钱风险管理政策措施的基础，也是反洗钱履职从被动落实合规要求向主动管理洗钱风险转变的关键环节。

会议认真总结苏州小微企业数字征信实验区和“长三角征信链”建设经验，明确征信一体化建设重点工作。；会议认为，覆盖全社会的征信体系是中国高质量发展和现代化经济体系的重要基础设施，是习近平总书记和党中央部署的重大任务。

征信管理局党支部迅速响应党中央疫情防控决策部署，及时调整征信政策、加强征信救济，切实保障人民群众征信权益。；一是及时引导社会公众通过无接触方式进行征信查询，阻断感染风险。

中央全面深化改革领导小组第三十四次会议审议通过《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（以下简称《三反意见》），明确指出反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理体系、扩大金融业双向开放的重要手段。；自2007年《反洗钱法》实施以来，我国反洗钱制度体系建设取得重要进展，工作成效明显，与国际通行标准基本保持一致。

一、 扎实推进风险评估工作，打牢风险为本监管基础 2 019 年，人民银行采用新的洗钱和恐怖融资风险评估办法和指标，先后完成对中国进出口银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等1 454 家法人义务机构的风险评估工作。；人民银行反洗钱局 组织完成直管 24 家法人 义务 机构的分类评级工作 ， 向 被评机构书面反馈分类评级结果和意见， 下发监管意见书或进行风险提示，要求 被评机构切实采取整改措施 ，并向 其他金融监管部门 分别通报了相关机构分类评级结果。

会议充分肯定了2019年人民银行反洗钱工作成绩，分析了当前反洗钱工作形势，对今后一段时期反洗钱工作进行了全面部署。；会议认为，在党中央、国务院正确领导下，人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位共同努力，中国互评估报告通过金融行动特别工作组（FATF）全会审议，《反洗钱法》修改工作正式启动，反洗钱工作纳入国务院金融委议事日程，反洗钱规划协调、监管调查、监测分析工作迈上了新的台阶，担任国际反洗钱组织主席国、深化国际合作等事务也取得积极进展。

会议学习了中央领导同志关于加强反洗钱工作的重要批示精神，分析了当前反洗钱工作形势，对下一阶段反洗钱工作任务进行了部署。；易纲指出，中央领导同志重要批示为我们做好新时代反洗钱工作指明了方向。

中国银行业协会消费金融专业委员会业务信息统计发布管理办法 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 各成员单位应按统一要求填报《消费金融公司业务信息统计表》（见《管理办法》附件1-1）。

会议通报 了内地和香港 特区 应对金融行动特别工作组（ FATF ） 第 四轮互评估 以及 澳门 特区 根据亚太反洗钱组织（ APG ） 第 三轮互评估 结果 改进 相关 工作的情况 ，介绍了各自 反洗钱和反恐怖融资 立法的 最新 进展以及 各洗钱和恐怖融资风险 评估 报告 的有关情况， 探讨了合作开展区域性风险评估的相关事宜。；本次 会议 进一步加强了内地与 香港、澳门特区 反洗钱 和反恐怖融资 业务 的 交流与合作，对 提升 其 反洗钱和反恐怖融资工作成效具有 重 要 意义 。

中国银行业协会消费金融专业委员会简介 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；经监管机构批准设立的消费金融公司及其它与消费金融相关的企事业单位在加入中国银行业协会后,承诺遵守《中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则》,即可成为消费金融专委会成员。

中国银行业协会消费金融专业委员会第一届常务委员会及常委办公室、第一届成员单位名单 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。

中国银行业协会消费金融专业委员会工作规则 - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 消费金融专委会是中国银行业协会(以下简称"协会")领导下的专业委员会,依照协会章程和本规则开展工作。

会议主要任务是分析金融系统当前反洗钱和反恐怖融资工作面临的形势和任务，研究、部署如何做好新时代金融系统反洗钱和反恐怖融资工作。；会议认为，反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

征信管理局党支部书记、局长万存知以“学习贯彻习总书记有关金融重要讲话精神 加快推进建立健全覆盖全社会的征信系统”为主题讲授党课，中央国家机关工委宣传部副部长郭建军莅临指导并给予高度评价，人民银行机关党委副书记、机关纪委书记傅国文出席活动并作点评发言，金融时报社作为媒体代表出席活动。；二、结合征信管理工作实际，制定“1223”支部工作法 2016年，征信管理局党支部结合工作实际制定了“1223”支部工作法，即明确1个思路、搞好2个两结合、实现3个目标。

2013年，国务院颁布《征信业管理条例》，人民银行配套出台《征信机构管理办法》、《企业征信机构备案管理办法》、《征信投诉办理规程》等一系列制度及行业标准，规范了征信机构等市场准入，明确了征信业务活动规则。；2016、2017年，人民银行分别印发《中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知》（银发〔2016〕300号文）、《中国人民银行办公厅关于加强征信系统查询用户信息管理的通知》（银办发〔2017〕164号文）等规范性文件，加强和完善了征信管理法规制度建设。

《公告》将与《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号）共同构成内资、外资支付机构的监管框架。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

党课内容围绕“学习新思想”，“理解领悟新思想”，“牢固树立‘四个意识’、坚定‘四个自信’”，“以新思想为指南，推进新时代的征信事业”四部分展开。；四、以新思想为指南，推进新时代的征信事业 以新思想为指南，推进新时代的征信事业深入，一是要学习贯彻党的十九大精神。

支部书记万存知对党课内容进行了点评，并对征信管理局党支部进一步深入学习贯彻十九大精神作工作部署。；现将党课宣讲活动情况汇报如下： 一、支部副书记黄慕东作“深入学习贯彻落实十九大精神 扎实推进新时代征信管理工作”专题党课 黄慕东副书记的专题党课围绕“深入学习领会十九大报告精神”、“重点学习贯彻建设现代化经济体系有关战略部署”、“扎实推进新时代征信管理工作”三部分内容展开，指出要用党的十九大精神和习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，指导新时代征信工作。

会议通报了当前反洗钱工作形势，听取了行业监管部门对于进一步推进反洗钱工作的意见，交流了金融机构反洗钱工作经验，部署了下一阶段反洗钱工作任务。；殷勇指出，党中央、国务院高度重视反洗钱工作，刚刚结束的第五次全国金融工作会议对反洗钱工作提出了更高的要求，我们要从强化国家金融安全保障的高度，进一步提高对反洗钱工作的认识，不断完善反洗钱监管体制机制，维护国家经济社会安全稳定。

中国支付体系发展报告2016（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

周小川在讲话中指出，党中央、国务院高度重视反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作（以下简称“三反”工作），将此作为深化改革的重点任务之一。；部际联席会议全体成员单位要从维护国家金融安全、推进国家治理体系和治理能力现代化的高度认识反洗钱工作，着力补齐制度“短板”，强化部门间务实合作，健全“三反”监管体制机制，争取在国际反洗钱领域发挥更大作用，全面提升“三反”工作水平。

个人信息保护与征信管理国际研讨会 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

非银行支付机构网络支付业务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解

银行卡清算机构管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信息

中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱

支付结算违法违规行为举报奖励办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

分支行对检查中发现的内控制度不完善、业务合规性不足、变更材料报备不及时等问题，要求企业征信机构尽快整改，提高合规意识，依法开展企业征信业务。；对存在严重违法违规问题的中品质协（北京）质量信用评估中心有限公司，人民银行北京营管部依法给予了机构30万元、时任法定代表人6万元、时任总经理4万元罚款的行政处罚。

中国人民银行关于印发《企业征信机构备案管理办法》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互

中国人民银行关于加强征信合规管理工作的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开

会议总结了2016年人民银行反洗钱工作，分析了当前反洗钱工作形势，结合贯彻中央经济工作会议和人民银行工作会议精神，对2017年反洗钱工作进行了全面部署。；会议指出，《中华人民共和国反洗钱法》颁布十年以来，在党中央、国务院正确领导下，人民银行认真履行法律赋予的反洗钱职责，在完善反洗钱制度、应对金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估、强化反洗钱监管和调查、加强反洗钱监测分析、推动反洗钱国际合作等方面取得了明显成效，我国反洗钱工作取得了长足进步。

中国支付体系发展报告2015（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

关于印发《支付结算办法》的通知 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读

中国支付体系发展报告2014（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

会议期间双方就共同关心的打击恐怖融资、国家洗钱风险评估、中美反洗钱监管合作以及国际电邮诈骗类型研究等议题展开讨论。；郭庆平在致辞中指出，在当前国际社会面临严峻的反洗钱与反恐融资形势下，召开反洗钱与反恐融资研讨会，更突显了中美双方合作与交流的重要性。

会议总结了第七次工作会议以来反洗钱工作进展情况，分析了我国反洗钱工作面临的形势，讨论了今后一段时期的工作任务，重点研究了《关于应对金融行动特别工作组第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估工作方案》。；反洗钱工作部际联席会议各成员单位的相关负责同志出席会议。

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中国支付体系发展报告2012（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

中国支付体系发展报告2013（中英文） 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政

持续改善村域支付服务环境 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信

通过对这些数据信息的收集、整理、分析，能够对客户信用、行为、爱好等进行全面了解和掌握，从而为其他业务提供必要的基础性支撑，为支付服务提供者有针对性地营销客户、维护客户、推销产品和服务等提供有效保障。；面对新兴支付服务市场发展，监管者首先需要有宽容、谨慎的理念，要相信市场、依靠市场、尊重市场、关注市场，要以保护消费者权益和市场公平为重点，而不是着力于去监督某一个支付产品或某一种支付方式。

非金融机构支付服务管理办法实施细则 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解

非金融机构支付服务管理办法 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告

中欧央行支付结算双边会议 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信

会议总结了第六次工作会议以来反洗钱工作进展情况，分析了我国反洗钱工作面临的形势，讨论了今后一段时期的工作任务，重点研究了《国家洗钱和恐怖融资风险评估总体规划》。；受反洗钱工作部际联席会议召集人、中国人民银行行长周小川委托，中国人民银行副行长李东荣作了题为《全面深化反洗钱机制改革 切实提升反洗钱工作效率和水平》的工作报告。

会议期间双方就共同关心的国家洗钱风险评估方法、提升反洗钱工作有效性、中美反洗钱监管合作以及反洗钱监测分析四个议题展开探讨，坦诚交换意见。；美方注意到中方近年来积极参与反洗钱领域国际合作，在金融行动特别工作组(FATF)以及亚太反洗钱反恐怖融资组织（APG）、欧亚反洗钱反恐怖融资组织(EAG)发挥了越来越重要的作用。

第三条 本办法适用于承担电子商业汇票系统运行、维护和管理的中国人民银行清算总中心、清算中心（含结算中心，下同）及单一前置机（含直连前置机和间连前置机，下同）运行维护部门；；国家处理中心、城市处理中心运行维护部门应当根据业务管理规定，设置法律合规岗。

第四条 电子商业汇票各当事人应本着诚实信用原则，按照本办法的规定作出票据行为。；第八条  接入机构提供电子商业汇票业务服务，应对客户基本信息的真实性负审核责任，并依据本办法及相关规定，与客户签订电子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。

第九条 会员单位应加强抵押物管理，应按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规规定，规范抵押登记流程，落实抵押物价值评估和抵押登记手续，确保抵押权合法有效。；（三）在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用的行为；

第二章 基本规定 第七条 会员单位应认真遵守国务院颁布的《储蓄管理条例》、《个人存款账户实名制规定》和《中华人民共和国外汇管理条例》及中国人民银行颁布的《人民币银行结算账户管理办法》、《个人外汇管理办法》等相关法规、规章和政策文件规定,规范存款业务。；第十七条 会员单位违反本公约的,经中国银行业协会自律工作委员会或授权当地银行业协会(公会)查实后,由中国银行业协会视情况采取一项或多项处理措施,并根据协会章程规定程序作出书面处理决定: (一) 未造成严重影响的: 1、责令违约单位限期改正; 2、业内发布通报。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。

支付与银行卡知识 术语表 网站地图 无障碍浏览 English Version 信息公开 新闻发布 法律法规 货币政策 宏观审慎 信贷政策 金融市场 金融稳定 调查统计 银行会计 支付体系 金融科技 人民币 经理国库 国际交往 人员招录 学术交流 征信管理 反洗钱 党建工作 服务互动 政务公开 政策解读 公告信息 图文

第二章 基本要求 第七条 会员单位应建立健全公平对待消费者工作制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法。；第五章 消费者信息管理 第二十四条 会员单位应遵循真实、准确、完整、有效和安全的原则，按规定管理消费者信息，包括消费者的个人账户信息以及与金融服务有关的其他信息。

中国银行业自律公约实施细则(试行) - 中国银行业协会 欢迎访问中国银行业协会！；第二条 行业自律的宗旨是：保证我国银行业依法合规经营，维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。

2.对中国银行业协会工作人员不依法履职，违反秉公用权、廉洁从政从业以及道德操守等规定，涉嫌贪污贿赂、滥用职权、玩忽职守、权力寻租、利益输送、徇私舞弊以及浪费国家资财等职务违法犯罪行为的检举控告。；二、根据《纪检监察机关处理检举控告工作规则》、《中国共产党纪律检查机关控告申诉工作条例》等有关规定，检举、控告、申诉人在检举、控告、申诉活动中必须对所检举、控告、申诉的事实的真实性负责。